Регулятор рекомендует использовать:
- список компаний с признаками незаконного бизнеса на финрынке;
- информацию из платформы "Знай своего клиента" об отнесении юрлица или ИП к высокому либо среднему уровню риска подозрительных операций.
Эти сведения помогут выявить среди клиентов, в частности, контрагентов лиц с признаками нелегальной деятельности на финрынке. Если контрагенты переводят деньги данным лицам или получают от них средства, а кредитная организация заподозрила отмывание преступных доходов либо финансирование терроризма, ЦБ РФ советует:
- провести углубленную проверку документов, операций и деятельности клиента, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициара;
- уделять повышенное внимание транзакциям клиента;
- рассмотреть вопрос о квалификации операций как подозрительных.
Среди прочего рекомендовано постоянно разъяснять клиентам риски переводов тем, у кого есть признаки незаконной работы на финрынке.